7에서th 2023년 XNUMX월, 정부는 "자금세탁방지법(PMLA)"에 대한 종합적인 개정안을 작성하는 관보 XNUMX건을 발표했습니다.기록 유지"및 가상 디지털 자산".
기록 유지 및 재무 보고 목적을 위해 재무 보고 기관(예: 은행)의 책임은 비영리 조직(NGO) 및 정치적으로 노출된 개인(PEP)의 확장된 정의를 포함하도록 확장되었습니다.
이제 NGO에는 신탁, 사회 또는 섹션 8 회사로 등록된 모든 자선 단체가 포함됩니다. 알림에 따르면 비영리 조직(NGO)은 신탁, 사회 또는 회사(회사법 8조에 따라 등록됨)로 등록된 종교 또는 자선 목적으로 구성된 모든 법인 또는 조직을 의미합니다. 은행, 금융 기관 또는 중개인은 NGO의 설립자, 정착자, 수탁자 및 승인된 서명자의 세부 정보를 수집 및 유지하고 NGO의 세부 정보를 NITI Aayog의 DARPAN 포털에 등록해야 합니다.
이 통지는 PEP(정치적으로 노출된 사람)를 국가 또는 정부 수반, 고위 정치인, 고위 정부 또는 사법 또는 군 관리, 국영 기업의 고위 임원을 포함하여 외국에서 중요한 공적 기능을 위임받은 개인을 포함하도록 정의합니다. 기업 및 중요한 정당 관계자. 은행이나 금융 기관 또는 중개인은 고객 알기(KYC)를 수행하고 PEP 및 NGO 거래의 성격과 가치에 대한 자세한 기록을 유지해야 합니다.
금융 기관에서 수집하고 관리하는 금융 기록은 PMLA 집행 기관이 범죄자를 조사하고 기소하는 데 유용합니다.
두 번째 알림은 PMLA 범위 내에서 가상 디지털 자산 또는 암호 화폐 거래를 가져옵니다. 업무 중에 다른 자연인 또는 법인을 위해 또는 그를 대신하여 수행되는 암호화폐 활동과 관련된 다음 다섯 가지 유형의 금융 거래는 PMLA에 따라 처리됩니다.
- 가상 디지털 자산과 명목화폐(중앙은행이 발행한 법정화폐) 간의 교환
- 하나 이상의 가상 디지털 자산 간 교환
- 가상 디지털 자산 양도;
- 가상 디지털 자산 또는 가상 디지털 자산을 제어할 수 있는 도구의 보관 또는 관리 그리고
- 발행인의 가상 디지털 자산 제안 및 판매와 관련된 금융 서비스 참여 및 제공.
분명히 암호화 거래를 수행하는 타사 웹 포털은 이제 PMLA에 속합니다.
이 두 가지 통지는 자금세탁방지법(PMLA)의 집행을 담당하는 기관에 많은 이를 제공합니다.
거의 0.5년 동안 PMLA를 운영하면서 유죄 판결률은 7%에 그쳤습니다. 유죄 판결률이 매우 낮은 주된 이유 중 하나는 PMLA 조항의 허점이라고 합니다.th 2023년 XNUMX월 포괄적인 연설.
유죄 판결률 개선 목표에도 불구하고 PMLA를 강화하라는 두 가지 통지의 주된 이유는 금융 행동 태스크 포스 (FATF) 올해 말 예정입니다. COVID-19 팬데믹과 FATF의 평가 프로세스 중단으로 인해 인도는 2023차 상호 평가에서 평가되지 않고 2010년으로 연기되었습니다. 인도는 XNUMX년에 마지막으로 평가되었습니다. 자금 세탁 방지법은 FATF의 권장 사항과 일치하도록 합니다.
FATF(Financial Action Task Force)는 자금 세탁, 테러리스트 및 확산 자금 조달 문제를 해결하기 위한 글로벌 조치를 주도하는 정부 간 조직입니다.
그러나 인도의 거의 모든 야당은 이러한 조치를 비판했으며 집행 기관에 더 많은 치아를 제공하는 자금 세탁 방지법 강화의 진정한 의도에 대해 의심했습니다.
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